Aeternity ist eine neue Blockchain Technologie, die nach dem „Mobile-first“-Prinzip entwickelt wurde. Sie ist effizient, besitzt transparente Kontrollmechanismen und soll die Adoption der Blockchain-Technologien im Alltag beschleunigen. AE hat die grundlegenden Eigenschaften von Ethereum weiterentwickelt und verbessert. Dadurch erlaubt die Technologie Transaktionen mit hoher Bandbreite, Smart Contracts und dezentralisieren Oracles. AE wurde 2016 von Yanislav Malahov, dem “Godfather of Ethereum“ gegründet, der mit dem Ethereum Gründer Vitalik Buterin bereits 2013 zusammenarbeitete. TheCoinscout hat die Technologie und den Token analysiert.
Alleinstellungsmerkmale von AE
Aeternity hat eine derzeit auf der Ethereum-Technologie basierte Blockchain mit einer Mischung aus Proof-of-Work und Proof-of-Stake Mechanismus als Konsensus. Dadurch erreicht die Blockchain einen hohen Sicherheitsstandard und gleichzeitig hohe Transaktionsraten. Daher eignet sich AE auch für Micro- und Nano-Zahlungen analog zuIOTA (IOTA), die zum Beispiel im Bereich IoT benötigt werden. Darüber hinaus bietet Aeternity die Möglichkeit Echtzeitdaten auszuwerten, ist hoch skalierbar und legt ähnlich wie Cardano (ADA) bei seinen Applikationen hohen Wert auf Governance, also die auf Wunsch eingeschränkte Überwachung der Nutzerdaten. Die Technologie erlaubt dem Nutzer selbst Transaktionen nachvollziehbar, zum Beispiel für öffentliche Ämter, zu machen und stellt unter anderem ein eigenes Wallet zur Verfügung. Damit gehört AE zu den nutzerfreundlichen Coins.
Ebenso wie Ethereum plant das Unternehmen einen App Store für Smart Contract Apps zu starten, die auf der AE Blockchain entwickelt wurden.
Warum Aeternity – welche Probleme löst der Coin
Derzeitige Blockchains, insbesondere die Bitcoin-Blockchain, stehen von Zeit zu Zeit in der Kritik. Skalierbarkeit, Transaktionskosten und –dauer und Nutzerfreundlichkeit sind hierbei die Hauptpunkte.
Die Technologie ermöglicht durch sogenannte State Channels, das sind bei AE Smart Contracts, die außerhalb der Blockchain gehalten werden, einen höheren Grad an Privatsphäre. Zudem kann man sogenannte dezentralisierte Oracles verwenden. Diese Oracles können Echtzeit-Daten zum Beispiel aus Wirtschafttickern, Verkehrsmeldungen und Wetterberichten verwenden, um bei Smart Contracts einen Vorgang, wie eine Zahlung, auszulösen.
Aeternity kombiniert die Verfahren Proof-of-Work (das Mining neuer Blöcke) und Proof-of-Stake (Abstimmung nach Anteil der gehaltenen Werte). Teilnehmer am Netzwerk die sich am Mining beteiligen erhalten Transaktionskosten für getane Arbeit und Teilnehmer mit einer großen Anzahl an Werten können über einen Wettmechanismus, in Form eines Prediction Market, über den weiteren Entwicklungsverlauf des Netzwerks und der Technologie abstimmen.
Das AE-Team
Aeternity wurde 2016 von Yanislav Malahov, dem “Godfather of Ethereum“ gegründet. Man bezeichnet Malahov deshalb als “Godfather of Ethereum“, da er bereits 2013 mit dem Ethereum Gründer Vitalik Buterin zusammenarbeitete. Er nahm maßgeblich Einfluß auf die Konzepte Ethereums. Zack Hess, der das Unternehmen in der Zwischenzeit verlassen hat, entwickelte die erste Version der Blockchain. Sein Nachfolger und heutiger CTO Joel Reymont hat das System weiterentwickelt und zu dem jetzigen Stand verholfen. Reymont hat 25 Jahre Entwicklererfahrung und über die Jahre mit Wager Labs etliche Projekte auf Github veröffentlicht. Zudem verfügt AE über ein internationales Beratergremium, das mit zum Advisory Board zählt.
Die Technologie hinter Aeternity
Seit der Vorstellung von Ethereum im Jahr 2014 wuchs das Interesse in der Blockchain Entwickler-Community an intelligenten und automatisierten Zahlungsströmen, von Vitalik Buterin als Smart Contracts bezeichnet, stetig an. Ein solcher „intelligenter Vertrag“ der nur aus Softwarecode besteht, könnte z.B. beinhalten wann und unter welchen Bedingungen eine Zahlung von Person A an Person B ausgelöst wird. In der Folge versuchten sich viele Entwickler daran, eine zusätzliche Schicht an Daten aus der echten Welt aus Wirtschaft, Umwelt und anderen Bereichen auf die Blockchain aufzusetzen. Dies gelang dann zum ersten Mal mit Ethereum. AE hingegen speichert Smart Contracts und dessen Inhalte nicht direkt auf der Blockchain. Die Inhalte der Smart Contracts sind in so genannten „State Channel“ gespeichert und können über ein “Oracle” verfügen. Oracles verbinden Echtzeitdaten aus der Umwelt mit den Smart Contracts.
Die Technologie ist in der Programmiersprache Erlang verfasst. Diese gilt neben Haskell, die Cardano (ADA) verwendet, als eine sehr robuste und industriell getestete Entwicklersprache. Erlang ist leicht verteilbar, tolerant gegenüber Fehlern, Echtzeit-basiert und sehr gut geeignet für durchgehend laufende Applikationen.
Durch State Channels protokolliert AE Vorgänge „off-chain“, als nicht direkt auf der Blockchain. Damit erreicht die Technologie eine hohe Skalierbarkeit und einfache Handhabe. Die Smart Contracts werden in den State Channels gespeichert und können durch „Oracles“ mit Real-Daten aus der echten Welt automatisiert verknüpft werden. So könnte das Oracle Wetterdaten prüfen und damit bei einem Smart Contract die automatisierte Versicherungszahlung bei einem Hagelschaden auslösen. Die Oracle-Maschine von Aeternity nimmt Daten aus der Umgebung auf, sendet die Daten an einen Smart Contract und integriert so die reale Welt mit der Blockchain.
Darüber hinaus bietet AE als einzige Blockchain Nutzerkonten. Damit können Nutzer an Abstimmungen teilnehmen. Zudem ermöglicht die Technologie die Empfänger- und Sendeadressen von langen numerischen Abfolgen in einfache Namen umzubenennen. Anstatt Coins an 058631085b5fe2e67791592e68fb01baf790611da5282b7dbfdc967e732d5004 zu senden, kann der Nutzer den Namen einfach in „Oma’s Bitcoin Wallet“ ändern.
Aeternity erlaubt zudem jedem Nutzer zu minen – ohne teures Equipment, das man z.B. zum Minen von Bitcoins benötigt. Durch seine Kombination aus PoS und PoW kann man selbst mit seinem Smartphone minen. AE nennt dies den “Cuckoo Cycle Mining Algorithmus”.
Statistiken
Start: 6. April 2017
Summe der Coins: 273,685,830
Algorithmus: Proof-of-Work in Kombination mit Proof-of-Sake
Block time: 30 Sekunden
Emmission: Ausschüttung im Verhältnis zur Netzwerkaktivität
Transaktionen pro Sekunde: 32
Entwicklung seit dem Initial Coin Offering (ICO)
Seit dem ersten ICO im April 2017 verbuchte AE eine Preissteigerung von mehr als 3000% – der ICO-Preis pro Coin belief sich auf 0,043 USD. Die Entwickler konnten erfolgreich das Testnet launchen und planen im ersten Quartal 2018 mit das Mainnet aufzuschalten.
Fazit und Ausblick
Das Aeternity Mainnet ist noch nicht aktiv, damit gehört AE zu den Kryptofirmen, die durch den ICO die Produktfertigstellung, Marketing und den allgemeinen Unternehmensaufbau finanzieren. Ob alle Ziele wie geplant realisiert werden, hängt dabei von dem Team und der technologischen Adoption in der Realwirtschaft ab.
Durch die Industriefähige Programmiersprache Erlang ist AE sehr stabil und performant. Mittels Oracles wird dezentrale Infrastruktur geschaffen, die Blockchain und die darin enthaltenen Informationen, mit der echten Welt verknüpft. Aeternity ist damit die erste Blockchain, die Oracles anbietet – also die standardisierte Verbindung der Chain mit Daten aus der echten Welt.
Ripple ist ein Venture Kapital finanziertes Unternehmen mit Hauptsitz in San Francisco, USA. XRP hat eine globale Lösung zur Zahlungsabwicklung in Echtzeit entwickelt. In Zukunft sollen Werte, wie finanzielle Transaktionen, ähnlich einfach wie der Austausch von Informationen erfolgen. Ripple reduziert dabei die Kosten für Zahlungen um ein Vielfaches für sogenannte Cross-Border Transaktionen, also den Zahlungsverkehr zwischen Ländern mit unterschiedlichen Währungen. Durch den starken Kursanstieg der Währung sitzt Ripple auf umgerechnet 15 Milliarden Euro Währungsreserven. Das Unternehmen wurde von Chris Larson und Jed McCaleb gegründet. McCaleb gründete die ehemals größte Kryptobörse Mt. Gox. Eine Analyse von TheCoinscout.
Alleinstellungsmerkmale von XRP
Die Technologie hinter dem Coin erlaubt Banken den Interbankenhandel in Echtzeit, ohne Clearing und Settlement zu betreiben. Wenn heute eine Bank ihre englischen Pfund gegen amerikanische Dollar tauschen möchte ist der Prozess sehr langwierig und teuer. Bei großen Transaktionsvolumina kosten Zahlungen durchschnittlich 70 Euro und dauern mehrere Tage bis zum Abschluss. Mit XRP erfolgt die Zahlung in Echtzeit, und zu einem Bruchteil der Kosten, nämlich 0,1% der Transaktion. Das Unternehmen hat zudem angekündigt die Kosten für Transaktionen noch weiter zu senden.
Das Team konnte bereits Partnerschaften mit namhaften Banken und anderen Finanzinstitutionen etablieren. Dazu gehören Bank of Montreal, die kanadische Handelsbank, die Royal Candian Bank, Bank of America, einer der 50 weltweit größten Banken BBVA, die türkische Bank Akbank und viele andere.
Warum Ripple – welche Probleme löst der Coin
Die Technologie löst fünf Probleme für Banken: Langsames Settlement, hohe operative Kosten, Zahlungsausfälle, Liquidität kleiner Währungen und hohe Liquiditätskosten. Im Detail:
Langsames Settlement
Derzeit benötigen Cross-border Zahlungen mehrere Tage bis zum Abschluss und es sind viele Mittelsmänner, wie Korrespondenzbanken, notwendig. Das beutet Zahlungen können zwischen drei und fünf Tagen benötigen, bis sie letztendlich eingehen. Durch sein Zahlungsprotokoll wickelt Ripple Zahlungen in 3-10 Sekunden ab.
Hohe operative Kosten
Die Anzahl der beteiligten Akteure führt nicht nur zu langen Zeiten, bis Transaktionen abgeschlossen werden können. Zudem steigern sich dadurch die Kosten für Zahlungen. Die derzeitigen Kosten für eine Zahlung von 500 USD beläuft sich auf 5.56 USD. Ripple reduziert nicht nur die Zeit bis zum Settlement, sondern kann die Kosten um 60% auf 2.21 USD senken.
Zahlungsausfall
Banken sehen sich im internationalen Zahlungsverkehr ständig mit Zahlungsausfällen konfrontiert. 4% aller Cross-border Zahlungen sind nicht erfolgreich. Das bedeutet in der Folge hohe Kosten für Banken. Mit der XRP-Technologie sind alle Zahlungen auf einer Blockchain für die Banken transparent nach zu verfolgen.
Liquidität kleiner Währungen
Eine Bank möchte eine Zahlung in der Währung südafrikanischer Rand an eine andere Bank durchführen und im Gegenzug thailändische Baht erhalten. Das wenige Börsen dieses Währungspaar handeln kostet es die Bank viel Zeit, um eine Händler zu finden, der den Währungstausch an der Börse eingehen möchte. Dabei handelt es sich um das sogenannte Trade-matching. Nun bietet Ripple eine Liquiditätspool, um die Liquidität des Währungspaars zu verbessern.
Hohe Liquiditätskosten
Besonders Zahlungen in Entwicklungsländer setzen oft Bankkonten vor Ort voraus, die Guthaben aufweisen. Dadurch werden Gelder der banken in dem Land gebunden und sind nicht anderweitig verwendbar. Mit dem Ripple-System ist das nicht länger notwendig und dadurch werden die Kosten gesenkt.
Sichere Verwahrung der digitalen Währung
Wenn man in Ripple investieren möchte, stehen für XRP sowohl ein eigenes WebWallet als auch eine Desktop Version zur Verfügung. Die Installation des Desktop Wallets ist etwas komplizierter und zeitaufwändiger und setzt grundlegende Netzwerkkenntnisse des Nutzers voraus.
Das Ripple-Team
Viele der am Projekt beteiligten Entwickler haben Bitcoin mit entwickelt. Das Unternehmen wird von Brad Garlinghouse als CEO geleitet, der vormals für AOL und Yahoo arbeitete. Die Gründer sind Jed McCaleb, der Gründer von Mt. Gox, und Chris Larsen. Zudem ist Markus Treacher als Leiter „Strategische Kunden“ im Team, der langjährige Erfahrung in der Bankenindustrie bei HSBC und SWIFT mit sich bringt. Das Board of Directors besitzt zudem einschlägige Erfahrung in den Bereichen Politik, Regulation und Finanzierung. Das Unternehmen hinter Ripple, OpenCoin, sammelte zahlreiche Investitionen von namhaften Risikokapitalgebern ein, u.a. Andreessen Horowitz, FF Angel IV, Lightspeed Venture Partners, Vast Ventures and the Bitcoin Opportunity Fund.
Das Unternehmen hat mehr als 200 Mitarbeiter weltweit und ein Büro in London. Zudem ist Ripple in den Arbeitsgruppen der amerikanischen Zentralbank zur Vereinfachung des internationalen Zahlungsverkehrs und dem Konsortium W3C vertreten. W3C ist ein Konsortium zur Vereinfachung von Zahlungen über das Internet.
Die Technologie hinter XRP
Die Technologie hinter XRP ist das RippleNet mit seinem Interledger-Protokoll (ILP). Das Netzwerk verbindet Zahlungsdienstleister, Banken, Konzerne und Kryptobörsen. XRP wurde speziell für Unternehmen als On-Demand-Lösung zur Bereitstellung von Liquidität und internationalen Zahlungen entwickelt.
Ripple basiert auf einer öffentlichen Datenbank. Jeder kann das Register einsehen und Aufzeichnungen über sämtliche Vorgänge im Ripple-Netzwerk sehen. Auch sind Informationen über Kauf- bzw. Verkaufsangebote von Devisen und Gütern enthalten. Dadurch ist Ripple der erste verteilte Handelsplatz. Ripple zeichnet zudem Verbindlichkeiten zwischen Individuen und Institutionen in einem weltweiten öffentlichen Register auf. Das sind sogenannte IOUs (englisch: I owe you, deutsch: Schuldscheine). Wenn man Zahlungen innerhalb des Ripple-Netzwerks tätigt, passen sich die Verbindlichkeiten zwischen den Akteuren entsprechend an.
Die Technologie kann Verbindlichkeiten allerdings nur speichern, aber nicht durchsetzen. Ripple-Nutzer müssen also angeben, welchem Nutzer sie bis zu welcher Höhe vertrauen, ihre Schulden einzulösen. Vertrauen sich Sender und Empfänger nicht, versucht das Netzwerk einen Pfad zu ermitteln, auf dem Nutzer dem nächsten Nutzer ausreichend vertraut. Damit kann die Zahlung durchgeführt werden auch ohne Vertrauen der Aktuere untereinander. Auf diese Weise sickern (englisch „to ripple“) Zahlungen durch. Das Netzwerk verbucht all diese Zahlungen miteinander.
Die Validierung der Transaktionen erfolgt durch einen Konsenus-Mechanismus. Dieser unterscheidet sich jedoch erheblich von dem Konsensus der Bitcoin-Blockchain Proof-of-Work. Ripple verwendet ein Byzantinisches Konsensus-Verfahren, das sehr robust gegenüber einer kleinen Anzahl unehrlicher Akteure ist, hohe Transaktionsraten ermöglicht und Konsens innerhalb von Sekunden erzielt.
Ähnlich wie IOTA handelt es sich damit bei der Technologie um keine klassische Blockchain, da mit der Blockchain-Technologie nur vergleichsweise geringe Transaktionsraten und höhere Kosten verbunden sind.
Statistiken
Start: 2012
Summe der Coins: 38,739,144,847 XRP
Algorithmus: Byzanthinisches Konsensusverfahren
Block time/reward: es wird keine Blockchain verwendet und es findet kein Mining statt
Entwicklung seit dem Initial Coin Offering (ICO)
Seit dem Start in 2012 hat Ripple signifikanten Fortschritt erzielt. Seitdem hat sich der Wert der Währung um das 40-fache erhöht. Damit ist XRP die Kryptowährung mit der höchsten Marktkapitalisierung nach Bitcoin.
Fazit und Ausblick
Ripple stellt ein neuartiges System für den Handel zwischen Banken dar. Das Team arbeitet bereits mit vielen namhaften Banken zusammen, in Deutschland unter anderem der Reisebank. Das Potential der Technologie für die Finanzwelt ist sehr hoch, da Banken mit Ripple ihre Kosten erheblich senken, Risiken reduzieren und Transaktionen in Echtzeit durchführen können.
Dennoch gilt es einige Dinge bei der Währung zu beachten. Banken müssen selbst nur einen sehr geringen Anteil an XRP halten, um das Ripple-Netzwerk zu nutzen. Die einzigen Faktoren zur Preisbestimmungeines Coins sind jedoch Angebot und Nachfrage. Aufgrund des hohen Angebots an Coins, 38,739,144,847 XRP, könnte die Nachfrage nach der Währung sinken, wenn Banken nicht den Gegenwert ihrer Transaktion in XRP halten müssen.
Jedoch sind bis dato nicht alle Coins im Umlauf und ein großer Teil wird von Ripple selbst gehalten. Das Unternehmen hatte in der Vergangenheit angekündigt 55 Milliarden Coins an die Nutzer zu verteilen. Bis heute ist tatsächlich nur ein Bruchteil davon ausgegeben worden. Sobald alle frei verfügbaren Coins im Umlauf sind, müssen auch Banken XRP über den Markt einkaufen, um Transaktionen im Netzwerk durchzuführen. Das lässt den Schluß zu, dass eine Wertsteigerung der Coins mit der Verbreitung der Technologie einhergeht.
Ripple ist ein offener Standard für den Interbankenhandel, aber auch für andere Unternehmen. So kann man zum Beispiel mittels der CENTRA Kreditkarte bereits bei dem Superstore Walmart in den USA mit Ripple bezahlen. Durch den offenen Standard des Systems, kann man Ripple mit dem SMTP-Protokoll vergleichen. Das SMTP-Protokoll war in den 1980er Jahren der erste offene Standard, um verschiedene Nachrichtensysteme im Internet miteinander zu verbinden.
Ripple gilt zudem aufgrund des Konsensus-Mechanismus als fälschungssicher. Kann das Team die Technologie entsprechend weiter entwickeln, kann sich Ripple in der Zukunft als „universelle Wechselstube“ für alle Währungen etablieren.
NEM ist eine Blockchain-basiertes Peer-to-Peer Netzwerk. Das Konzept zu der Blockchain wurde 2014 fertiggestellt, das Hauptnetzwerk startete im März 2015. Nutzer können mit NEM eigene Anwendungen auf dem Netzwerk entwickeln. Dies umfasst auch eigene Kryptowährungen und Crowdfunding Token. NEM steht für „New Economy Movement“ und wird von der gemeinnützigen Organisation NEM.io Foundation mit Sitz in Singapur betrieben. Die Kryptowährung XEM nur ein Teil des Gesamtkonzepts, das hinter NEM steht. Ziel der Entwickler ist es, eine Plattform zu schaffen, auf der eine faire, nachhaltige, dezentrale und solidarische Wirtschaft möglich ist. Eine Analyse von TheCoinscout.
Alleinstellungsmerkmale von XEM
Der Code, auf dem die Plattform und die Währung basieren, wurde von den Entwicklern vollständig neu geschrieben. Ursprünglich basierte der Code auf dem Vorgänger Nexxt (NXT), ähnlich wie dies bei Ripple (XRP) und Stellar Lumens (XLM) der Fall war. Damit hat NEM die Schwachpunkte von Bitcoin und anderen Kryptowährungen, die die Bitcoin-Blockchain als Ausgangspunkt haben, vermieden. Da NEM aber dennoch auf einer Blockchain basiert, können so immer noch die Vorteile dieser Technologie verwendet werden.
Besonders ist dabei das verwendete Validierungsverfahren von Transaktionen. Während bei Bitcoin das Proof-of-Work-Verfahren (PoW) verwendet wird, das mittlerweile sehr rechen- und damit energieintensiv ist, kommt bei NEM ein Proof-of-Importance-Verfahren (PoI) zum Einsatz. Das entspricht dem Fairness-Gedanken hinter der Technologie. Während beim PoW die Rechenleistung des Computers und damit das Equipment der Nutzer über den Mining-Erfolg entscheiden (und damit deren finanzielle Möglichkeiten), bestimmt beim PoI die „Wichtigkeit“ der Konten über den Erfolg und berechnet daraus einen „trust score“, mit dem sich Coins im Gegensatz zum Schürfen ernten („harvest“) kann. In diesen Faktor fließt nicht nur die Menge an XEM, die ein Nutzer hat, sondern auch die Anzahl seiner Transaktionen und mit wem die Transaktion stattfand. Das soll dazu führen, dass diejenigen, die zum Erfolg und Wachstum von NEM beitragen, dafür belohnt werden. Dadurch, dass sich die individuellen Erfolgschancen auf das Abschließen eines Blocks in der Blockchain – und damit das Ernten von Coins – durch einen hohen „trust score“ steigern lassen und nicht durch verfügbare Rechenleistung, kann man auch mit einfachen Computern Coins ernten.
Warum NEM – welche Probleme löst der Coin?
Wesentlich für die NEM-Entwickler war es nicht, eine Konkurrenz zu Bitcoin & Co. in Sachen Kryptowährung aufzubauen, sondern ein System zu präsentieren, das möglichst leicht anpassbar ist und so eine ganze Reihe an Anwendungsgebieten hat – ohne dabei auf die Grundidee von Kryptowährungen zu verzichten: eine dezentrale Transaktionsplattform.
Durch den Einsatz von APIs können Privatunternehmen die Technologielösung nutzen, ohne zuerst eine Reihe von Programmierern einstellen zu müssen. Ebenfalls können Nachrichten sowohl verschlüsselt als auch unverschlüsselt versendet und empfangen werden.
Diese breite Anwendbarkeit soll durch den EigenTrust++-Algorithmus gesichert werden, mit dem einzelne Knotenpunkte der Transaktion schnell und einfach als vertrauenswürdig oder nicht eingestuft werden können, was die Anzahl der Transaktionen pro Sekunde deutlich erhöht.
Gerade bei Kryptowährungen wie Bitcoin ist der horrende Energiebedarf zur Validierung der Blockchain ein großes Problem. So braucht die Bitcoin-Blockchain zum jetzigen Stand 2019 etwa genauso viel Energie wie die gesamten USA. Findet das Lightning-Netzwerk der BTC-Blockchain breite Anwendung, so benötigt die Blockchain nur einen Bruchteil der Energie. NEM basiert zwar ebenfalls auf der Blockchain-Technologie, verzichtet aber auf das energieintensive Proof-of-Work-Verfahren und setzt auf das Proof-of-Importance-Verfahren zur Validierung von Transaktionen. Dadurch sind keine leistungsstarken Rechner mehr notwendig, um Blöcke der Blockchain abzuschließen. Das reduziert nicht nur den Energiebedarf, sondern öffnet das Mining, bei NEM „harvesting“ genannt, auch für Nutzer mit einfachen Computern.
Sichere Verwahrung der digitalen Währung
Die XEM lassen sich in einem von dem Projekt zur Verfügung gestellten Wallet, dem NEM Nano Wallet, sichern. Mit diesem lassen sich auch Nachrichten verschicken sowie weitere Funktionen der Technologie nutzen. Die NEM Nano Wallet ist für Windows, OSX sowie Linux verfügbar.
Das NEM-Team
Bis auf eines der Gründungsmitglieder, das nur unter dem Pseudonym „QM“ bekannt ist, sind alle hochrangigen Mitglieder der NEM.io Foundation namentlich bekannt und auch in den sozialen Medien präsent. Da der verwendete Code Open Source ist, können Programmierer weltweit an der Entwicklung von NEM mitarbeiten. Im September 2017 gründete die Foundation in Kuala Lumpur/Malaysia eine Einrichtung, dass Blockchain Center, in dem auf mehreren tausend Quadratmetern Entwicklern Arbeitsplätze zur Verfügung gestellt worden. Hinter der Grundidee von NEM steht „UtopianFuture“ – ähnlich wie bei Bitcoins Schöpfer(n) Satoshi Nakomoto ist nichts über deren oder dessen Identität bekannt. Und ebenso wie Nakomoto verschwand auch „UtopianFuture“ bald wieder von der Bildfläche. Aber das entspricht dem Gedanken, dass die Entwickler von NEM sich als Bewegung verstehen.
Die Technologie hinter XEM
Der Code, auf dem die gesamte Technik und damit auch der Kryptowährung XEM basiert, ist vollständig von dessen Entwicklern selbst programmiert worden. Ziel war und ist es, so eine Plattform zu gestalten, auf der neben dem Handel mit den Coins auch Transaktionen in der Realwirtschaft prozessiert werden können. Das heißt, dass die von NEM zur Verfügung gestellte Infrastruktur auch ohne Verwendung von XEM nutzbar ist.
Dabei setzt NEM auf die bekannte Blockchain-Technologie, ersetzt das Proof-of-Work-Verfahren aber durch das oben beschriebene Proof-of-Importance-Verfahren.
Um die Sicherheit der Transaktionen zu gewährleisten, verwendet NEM den sogenannten EigenTrust++-Algorithmus. Dieser soll gegen ein Problem vorsorgen, das dezentrale Transaktionssysteme mit sich bringen: Da es keine zentrale Instanz gibt, die über die Vertrauenswürdigkeit von Transaktionspartnern entscheidet, sind Hacker zumindest eine Gefahr, die durch komplexe Validierungsverfahren ausgeschlossen werden muss. Die Implementierung von EigenTrust++ sorgt dafür, dass die Vertrauenswürdigkeit der Nutzer davon abhängt, dass andere Nutzer ihnen vertrauen, d.h. erfolgreich Transaktionen mit ihnen durchführen. Wenn so z.B. Nutzer A Nutzer B vertraut und Nutzer B einem dritten Nutzer, C, vertraut, dann ist auch für Nutzer A Nutzer C vertrauenswürdig. Das ist einer der Gründe, weshalb die Transaktionsgeschwindigkeit auf NEM bei 4,000 Transaktionen pro Sekunde liegt. Das ist im Gegensatz zu 800 Transaktionen pro Sekunde bei IOTA und 1,700 bei VISA ein deutliches Plus.
Statistiken
Start: 31. März 2015
Summe der Coins: 8,999,999,999 XEM sind maximal verfügbar
Transaktionszahl: 4,000 Transaktionen pro Sekunde.
Algorithmus: Proof of Importance (POI)
Block time/reward: Jede Minute wird ein neuer Block generiert; die geerntete Menge an XEM richtet sich nach dem individuellen “trust score”
Emission: Alle Coins sind in Umlauf. Es ist nicht bekannt, wie viele Prozent davon von der NEM.io Foundation gehalten werden.
Entwicklung seit dem Initial Coin Offering (ICO)
Die Ausgangsidee des Projektes war es, eine Abspaltung der bereits existierenden Kryptowährung Nxt zu entwickeln. Diese Idee wurde jedoch schnell zugunsten eines komplett eigenen Codes verworfen, der unter einer Open-Source-Lizenz steht.
Mit einer Marktkapitalisierung von mittlerweile über 16 Milliarden US-Dollar ist NEM deutlich unter den Top 10 der Kryptowährungen. Anfang Januar 2018 entspricht 1 XEM dem Wert von rund 1,54€ – und das in nur rund 2,5 Jahren seit dem Start der Währung.
Fazit und Ausblick
Verglichen mit den Werten von Bitcoin, Monero und Ethereum entwickelte sich NEM deutlich langsamer. Aber dessen Entwicklung seit seinem Start sowie das enorme Potential, das die Technologie für die Realwirtschaft mit sich bringt, können eine große Zukunft für die Kryptowährung bedeuten. Schon jetzt gehört NEM gemessen an seiner Marktkapitalisierung zu den Top 10 unter den bedeutendsten Coins. Hinzu kommt, dass das Angebot auf 8,999,999,999 XEM limitiert ist, was sich bei einer weiteren Verbreitung von NEM kurssteigernd auswirken kann.
Aber das Ziel von NEM ist es nicht in erster Linie, anderen Kryptowährungen Konkurrenz zu machen, sondern eine dezentrale, energiearme, effiziente und faire Infrastruktur bereitzustellen – eben eine Bewegung hin zu einer neuen Wirtschaft. Sollte sich die Technologie in Unternehmen verbreiten, wird entsprechend der Wert von NEM deutlich steigen.
Während die Kryptowährung zwar bereits Stresstests bei Banken bestanden und die Ergebnisse komplett offengelegt hat, kann man sie bisher noch nicht zum Bezahlen außerhalb des NEM-Systems nutzen. Aber da es sich um ein noch junges Projekt handelt, kann sich auch das in Zukunft ändern. Hinzu kommt, dass die NEM.io Foundation seit Mitte 2017 stärker expandiert und erst im November 2017 90 Millionen US-Dollar in Start-Ups investiert hat.
Mit dem eingesetzten EigenTrust++-Algorithmus haben die Entwickler einen schnellen und effizienten Sicherheitsmechanismus implementiert, der mit 4.000 Transaktionen pro Sekunde Konkurrenten wie Bitcoin und Ripple deutlich schlägt.
IOTA ist eine Technologie, die sich speziell auf das Internet-of-Things fokussiert. Sie bedient sich keiner klassischen Blockchain, um Aspekte wie Transaktionskosten und Skalierbarkeit bei Micro-Transaktionen zu verbessern. Unter Internet-of-Things (IoT) versteht man, wenn eine Kommunikation ausschließlich von Maschine zu Maschine stattfindet. Als Beispiel dient die automatisierte Sendungsverfolgung von Paketen via RFID-Chips oder einem mit dem Internet verbundenen Kühlschrank, der selbständig Milch nachbestellt. In 2017 verzeichnete IOTA eine starke Wertentwicklung aufgrund von Kooperationen mit namhaften Industrie-Partner, wie Bosch, Deutsche Bank und Microsoft, die den Coin für Ihre Internet-of-Things Anwendungen verwenden möchten. Eine Analyse von TheCoinscout.
Alleinstellungsmerkmale von IOTA
IOTA schafft mit seiner Technologie einen dezentralen Marktplatz für Daten. Obwohl IOTA wie andere Kryptowährungen verwendet werden kann, wurde der Coin speziell für „Connected devices“ entwickelt. Organisationen sammeln Unmengen an Daten von diesen Gadgets. So melden zum Beispiel hauseigene Wetterstationen Regen an einen Sensor. Dann gibt der Sensor ein Signal, damit sich die Fenster automatisch schließen.
Ähnlich wie Cardano (ADA) wird IOTA von einer Stiftung, der IOTA Stiftung, betrieben. Die Währung beruht auf einem dem sogenannten „Tangle“. Tangle steht für einen Direkten azyklischen Graphen (englisch: directed acyclic graph, kurz: DAG). Die Verwendung des DAG ermöglicht eine flexiblere, schnellere und kostenfreie Verwendung des Coins. Kostenfrei sind IOTA-Transaktionen aufgrund des Konsensus-Mechanismus. Jeder Teilnehmer, der eine Transaktion durchführt, muss zwei Transaktionen innerhalb des Netzwerks bestätigen. Die Transaktionen beziehen sich auf jeweils zwei andere, zufällig ausgewählte vorherige Transaktionen. Der Coin verwendet kein zentrales Hauptbuch und benötigt keine Miner, um Transaktionen zu bestätigen. Damit tritt die Technologie Blockchain-Anwendungen entgegen, die einen Proof-of-Work Konsensusmechanismus implementieren.
Für den speziellen Anwendungsfall IoT stellt IOTA damit eine „Leichtgewicht-Kryptographie“ dar, die besonderes für Sensoren mit geringem Energiebedarf eine Plattform bildet.
Warum IOTA – welche Probleme löst der Coin
Im derzeitigen Ökosystem der Kryptowährungen gibt es drei zentrale Herausforderungen:
Skalierbarkeit
Offline-Transaktionen und
Transaktionskosten
So nutzt zum Beispiel die Bitcoin-Blockchain als Konsensus dasProof-of-Work-Verfahren. Das bedeutet Miner müssen Transaktionen bestätigen, damit der nächste Block an die Blockchain angefügt werden kann. Dies ist zum einen mit vergleichsweise hohen Kosten verbunden und benötigt im Durchschnitt zehn Minuten, bis der nächste Block gemined wird. Erst mit dem Anfügen des nächsten Blocks an die Blockchain wird die Information für alle Sichtbar und die Transaktion gilt als abgeschlossen. Besteht keine Internetverbindung, werden keine Blöcke gemined und Transaktionen werden nicht abgeschlossen.
Durch seinen Tangle ist die Währung in der Lage auch Offline-Transaktionen im Nachgang einzufügen, sobald wieder eine Internetverbindung besteht. Durch die Blöckgröße der Bitcoin-Blockchain ist sie auf maximal sieben Transaktionen pro Sekunde beschränkt. Litecoin hingegen kann bereits bis zu 56 Transaktionen pro Sekunde durchführen, während IOTA derzeit bis zu 800 Transaktionen pro Sekunde verarbeiten kann.
Im Vergleich dazu kann die Kreditkartenfirma VISA 1700 Transaktionen pro Sekunde durchführen.
Sichere Verwahrung der digitalen Währung
Für IOTA existiert ein eigenes Desktop-Wallet. Je nachdem wie fortgeschritten der Nutzer ist, können Einsteiger ein sogenanntes LightNode Wallet installieren. Fortgeschrittene Nutzer verwenden ein FullNode Wallet, um zusätzlich an Sicherheit bei der Verwahrung zu gewinnen. Die Installation des Wallets ist nicht trivial und setzt im Falle des LightNode dennoch grundlegende Netzwerkkenntnisse des Nutzers voraus.
Das IOTA-Team
Der Gründer David Sønstebø befasst sich seit vielen Jahren mit IoT und Kryptographie. Er gründete vor IOTA ein Start-Up, das Prozessoren mit maximal niedrigem Energiebedarf entwickelt. Die wichtigsten Gründungsmitglieder sind neben Sønstebø Dominik Schiener, Serguei Popov und Sergey Ivancheglo.
Die Technologie und Währung wird von der IOTA Stiftung betrieben. Um die Stiftung zu gründen hat die Entwickler-Community 5% aller Coins gespendet. Diese Geldmittel werden von der Stiftung hauptsächlich zur Entwicklung verwendet. Die Aufgaben und Ziele der Stiftung sind die Entwicklung des Core Clients, die Teilnahme and IOT-, Blockchain-Konferenzen und -hackathons Stärkung der Marke IOTA und die Einbindung von Firmen und Organisationen.
Die Technologie hinter IOTA
Die Technologie bedient sich ähnlich wie bei Ripple keiner klassischen Blockchain. Der Coin nutzt einen Mechanismus zur Verifikation von Transaktionen, den man in der Kryptographie „Directed Acyclic Graph“ (DAG) nennt. Prozessoren, Sensoren und Nutzer, die IOTA einsetzen, bestätigen per Zufallsprinzip ihre Transaktionen gegenseitig. Sie bilden Konsensus durch das Netz von Verbindungen zwischen den Transaktionen.
Die Rechenleistung in dem DAG, von IOTA als Tangle bezeichnet, wächst überproportional mit dem Netzwerks. Dadurch kann IOTA kostenfrei und sehr schnell Transaktionen durchführen. Deshalb wurde der Coin speziell für Micro-Payments entworfen und Zahlungen, die nur zwischen Maschinen stattfinden. Dadurch wird eine völlig neue Ökonomie für Machine-to-Machine-Zahlungen geschaffen.
Ähnlich wie bei klassischen Blockchains ist auch dieses Netzwerk theoretisch nicht vor Hackerangriffen gewappnet. Wenn mehr als die Hälfte der Rechenleistung von einer Partei gehalten wird, ist die Fölschung von Transaktionen möglich. Der Tangle ist hier etwas anders aufgebaut. Hier sind nur 34% der Rechenleistung notwendig, um Transaktionen zu fälschen. Um dieses Problem zu lösen, nutzt der Tangle derzeit eine zentralisierte Lösung, „Coordinator“ genannt. Laut dem Team wird dieser zentrale Coordinator dezentralisiert, sobald das Netzwerk groß genug ist und 1/3 der Rechenleistung nicht mehr von einer Partei eingenommen werden können.
Als wichtiges Plus kann man IOTA auch offline verwenden. Der Tangle kann durch sogenannte “Subtangels” offline Transaktionen speichern. Das gesamte Netzwerk wird dann aktualisiert, sobald wieder eine Netzwerkverbindung verfügbar ist. Dies ist besonders für die Industrie von Interesse, beispielsweise im Lieferketten-Management bei der Überprüfung, ob die Kühlkette eines gefrorenen Produkt länger als erlaubt unterbrochen wurde.
IOTA befindet sich immer noch in der Testphase, wobei eine schnelle Weiterentwicklung der Technologie durch die Anwendung in UseCases mit großen Industriefirmen erwartet wird.
Statistiken
Start: 11. Juni 2016
Anzahl der Coins: 2,779,530,283,277,761 IOTA
Algorithmus: Proof of Work (PoW) der SHA-3 Hashfunktionen verwendet
Block time/reward: es existieren keine Blöcke, um eigenen Transaktionen bestätigt zu bekommen, muss man zwei andere Transaktionen bestätigen
Transaktionen pro Sekunde: 800
Entwicklung seit dem Initial Coin Offering (ICO)
Seit dem ICO am 25. November 2015 enwickelte sich die Währung in 2017 innerhalb weniger Monate zu einer der Top10 Kryptowährungen mit einer Marktkapitalisierung von knapp 10 Milliarden Euro.
Seit beginn der Technologie-Entwicklung konnte IOTA immer wieder mit namhaften Partnern aus Industrie und Wirtschaft Schlagzeilen machen und durch die Kooperationen den Preis pro Coin auf über 3,50 EUR steigern.
Fazit und Ausblick
Da man selbst mit jeder Transaktion zwei weitere Transaktionen bestätigt, sind Transaktionen mit IOTA kostenfrei, schnell und benötigen fast keine Energie, nur die, die zur Bestätigung der Transaktionen notwendig ist. Damit reicht die Energie eines Handys oder Sensors aus, um im Netzwerk Transaktionen zu tätigen. Das gesamte Netzwerk wird deshalb im Vergleich mit klassischen Blockchains als noch stärker dezentralisiert beschrieben.
Die Abwesenheit von Transaktionsgebühren ist dabei kritisch für IOTA’s Erfolg im Bereich Connected Devices.
IOTA befindet sich immer noch in einer sehr frühen Phase der Entwicklung. Neben bekannten und namhaften Partnern wie Microsoft und Bosch, spricht zum Beispiel auch der CEO von Fujitsu Deutschland, Dr. Rolf Werner, über IOTA.
Bitcoin und Blockchain besitzen das Potential unsere Wirtschaft grundlegend zu verändern. Manche sprechen von einer Revolution durch digitales Geld, andere von einer Blase. Kryptowährungen sind binnen kürzester Zeit zum Gespräch auf allen Veranstaltungen, in Medien und (beinahe) auch jedem Haushalt Deutschlands geworden. Ein ehemals kleines Open Source Softwarekonzept aus dem Jahre 2009 das weltweit für Aufregung sorgt und einen mehrere hundert Milliarden Euro großen Markt erschaffen hat.
Um zu verstehen, weshalb Bitcoin und & Co. die Finanzindustrie, Politik und die klügsten Köpfe im Raum umtreibt, setzen wir uns mit den Grundlagen und der Entstehungsgeschichte digitalen Geldes auseinander und gehen insbesondere folgender Frage nach:
Warum digitales Geld und wie funktioniert das?
Bereits im 8. Jahrhundert wurden in Japan Pfeilspitzen, Reis und Goldpuder als Tauschmittel benutzt. Seitdem hat sich unser moderner Handel auf ein praktisches und fungibles Tauschmittel geeinigt: Geld. Man sagt Geld ist fungibel, da jede Münze und jeder Schein des gleichen Werts gänzlich austauschbar ist. Jeder 100 Euro Schein besitzt den gleichen, stabilen Wert. In der Theorie zumindest.
Anfang der 1990er fanden sich einige IT Spezialisten in losen Gruppen in Chatrooms und Online-Foren zusammen und tauschten sich über die zukünftige Entwicklung des Internets aus. Ziel war es die Internettechnologie allen Menschen zugänglich zu machen – ohne von zentralen Kontrolleuren wie Staaten abhängig zu sein. Die Folgen dieser Diskussionen waren die Entwicklung von Peer-to-Peer Netzwerken wie Napster, bitTorrent und eDonkey. Unklar war zu dieser Zeit, ob es einen nachhaltigen Markt für solche Netzwerke geben würde.
Es entstand eine neue Generation staatskritischer IT Spezialisten. Die „Cypherpunks“, eine englische Wortschöpfung, die sich aus Cyberspace, Cyphering (Dechiffrierung) und Punk zusammensetzt, waren geboren.
Die Cypherpunks diskutierten als erste organisierte Gruppe die Möglichkeiten digitalen Geldes. Über diese neu geschaffenen Peer-to-Peer Netzwerke könnte sogar digitales Geld verschlüsselt übertragen werden. Interessant ist zudem, wer zu den Cypherpunks gehörte: unter anderem befand sich auch der Wiki Leaks-Gründer Julian Assange unter ihnen.
Worin unterschied sich nun das digitale Geld, über das die Cypherpunks nachdachten, von einer Online-Banküberweisung mit dem vertrauten Fiatgeld wie Euro, Dollar und Yen? Banküberweisungen konnten schließlich bereits Ende 1980 über das World Wide Web durchgeführt werden.
Warum digitales Geld
Eine digitale Münze, wie Bitcoin, zeichnet sich gegenüber Fiatgeld vor allem dadurch aus, dass eine Person die Münze über das Internet an eine andere Person überweisen kann – ohne Bank und Mittelsmann. Das funktioniert schnell, sicher und kostengünstig. Zum Vergleich: eine Überweisung von einer Bank dauert in der Regel 2-5 Tage und kostet je nach Kontomodell mehrere Euro. Insbesondere Auslandsüberweisungen sind langwierig und teuer.
Überweisungen mit Bitcoin und Co. finden hingegen über eine sogenannte Blockchain statt. Das erlaubt es sekundenschnell, sicher und zu Bruchteilen der Kosten digitale Werte, z.B. Bitcoins, über das Internet austauschen. Es wird keine Bank benötigt, man muss keine lokale Währung besitzen, wenn man sich in einem Land mit anderer Währung befindet, es gibt keine Möglichkeit die Transaktion zu unterbinden und man ist keinem Inflationsrisiko ausgesetzt. Aufgrund der begrenzten Verfügbarkeit bestimmen ausschließlich Angebot und Nachfrage den Preis.
Ein früher Kritikpunkt der Cypherpunks war die Bindung von Fiat-Währungen an eine Zentralbank. In der Geschichte finden sich viele Fälle von Inflation und Hyperinflation. Währungen wurden durch das Drucken von zusätzlichem Geld praktisch wertlos gemacht. Dies geschieht unter anderem, wenn ein Staat mit dem neu geschaffenem Geld Staatsanleihen kauft und so den Preis der Währung entwertet.
So ist es zum Beispiel aktuell in Simbabwe der Fall. Für eine Trillionen Simbabwe Dollar erhält man nicht einmal mehr ein Brot. Arbeiter wollen in Simbabwe bereits vor getaner Arbeit bezahlt werden, da das Geld bereits wieder an Wert verloren hat, wenn sie von ihrer Arbeit zurückkehren. So geben sie das Geld direkt ihren Frauen, damit diese das Geld sofort in Lebensmittel und sonstige Güter tauschen. Bitcoin und Co. setzten sich bereits früh in solchen Wirtschaftsverhältnissen als alternative Währung durch.
Wie der elektronische Zahlungsverkehr entstand
Der erste Versuch digitales Geld zu erschaffen, fand bereits Ende der 1980er in den Niederlanden statt. Die Tankstellen in den entlegeneren Gegenden Amsterdams wurden in dieser Zeit häufig ausgeraubt. Die Besitzer wollten die Tankwarte nachts nicht mehr dieser Gefahr aussetzen, dennoch mussten die Tankstellen durchgehend geöffnet bleiben, damit die Lastwagen Treibstoff tanken konnten. Ein Tankstellenbesitzer kam auf die Idee Geld auf die damals neu eingeführten Smartcards zu laden. Damit war elektronisches Geld geboren. Die Lastwagenfahrer nutzten die Karten, um damit an den Tankstellen zu bezahlen und die Zahl der Überfälle begann zu sinken. Nachdem Albert Heijn, einer der erfolgreichsten Einzelhändler zur damaligen Zeit in den Niederlanden, diese Geschichte hörte, begann er Druck auf die Banken auszuüben. Die Banken sollten eine Möglichkeit schaffen, die es den Menschen ermöglicht ihren Einkauf mit einer Karte zu bezahlen, die direkt mit ihrem Bankkonto verbunden ist. Dies war der Beginn des heutigen POS oder Point-of-Sale und der Startschuss für die heutigen EC- und Kreditkarten.
Jenseits der Erfindung von Kreditkarten & Co. gab es bereits seit der Ära des Internets Versuche digitales Geld zu kreieren. Doch gab es immer einige Schwierigkeiten mit den digitalen Münzen. DigiCash, WebMoney und eGold verfolgten alle ähnliche Ziele wie der heutige Bitcoin. Die Transaktionen dieser Münzen waren aber noch nicht fälschungssicher und so wurden Münzen zum Teil doppelt ausgegeben. Dies führte zum Wertverlust und letztendlich zum Zusammenbruch dieser Währungen. Denn auch digitales Geld ist nicht per se vor Inflation und Wertverlust geschützt. Wenn eine digitale Währung unbegrenzt ist und stetig neue Coins entstehen können, kann dies zur Inflation führen.
Das Konzept der Blockchain und Bitcoin wurde zum ersten Mal 2009 von Satoshi Nakamoto in seinem Whitepaper „Bitcoin – A Peer-to-Peer Electronic Cash System“ beschrieben. Breitere Aufmerksamkeit erhielt das Konzept erst in 2011, als mehr und mehr Softwareentwickler begannen das Open Source-Projekt weiter zu entwickeln.
Heute können Händler Zahlungen von ihren Kunden innerhalb von Sekunden entgegen zu nehmen – ohne die Notwendigkeit einer Bank als Mittelsmann. Möglich macht dies die Technologie hinter der Kryptowährung: die Blockchain-Technologie. Blockchains werden im Allgemeinen unter dem Terminus „Distributed Ledger Technologies“ (DLT), zu Deutsch „verteilte Hauptbücher“ zusammengefasst. Das bedeutet jeder Teilnehmer am Netzwerk hat Zugriff auf dieses und kann Transaktionen ohne Dritte durchführen.
So funktionieren Bitcoin & Co.
Die Blockchain stellt man sich am besten als Infrastruktur vor, ähnlich wie das Internet. Ebenso wie Facebook und Amazon auf der Infrastruktur des Internets fußen, ist die digitale Währung Bitcoin eine dezentrale Applikation, die auf der Bitcoin-Blockchain aufbaut. Es gibt unterschiedliche Arten von Blockchains, ähnlich wie verschiedene Transportmittel zur täglichen Fortbewegung existieren; Fernverkehrsnetze, Bahngleise, Flughäfen und Straßen bilden die Grundlagen für Busreisen, Zugfahrten, Flüge und Fahrten mit dem Pkw.
Das verteilte Netzwerk „Blockchain“ ist also eine Infrastruktur für die einzelnen Kryptowährungen.
Die Blockchain-Technologie ist aber mehr als nur Bitcoin und Kryptowährungen. Sie eröffnet neue Möglichkeiten alltägliche, komplizierte Sachverhalte effizient, sicher und kostengünstig abzubilden. Die Technologien ermöglichen es nun, dass „dezentralisierte Anwendungen“ betrieben werden. Diese Anwendungen sind ein ganz neues Marktsegment. Zum ersten Mal in der Geschichte ist zum Beispiel ein globaler Arbeitsmarkt denkbar. Muss ein Pilot aus dem Nahen Osten seine Heimat aufgrund eines Krieges verlassen, ist es meist sehr schwierig in Europa eine Arbeit zu finden. Denn kann nicht genau nachvollzogen werden, wann der Pilot seine Flugerlaubnis erworben und wie viele Flugstunden er tatsächlich abgeleistet hat, wird ihn keine Fluggesellschaft einstellen. Eine Blockchain-basierte Lösung für den Arbeitsmarkt könnte Kompetenzen und Fähigkeiten vergleichbar machen und diese einer Person eineindeutig zuordnen – transparent, fälschungssicher und immer verfügbar. Hier wird beschrieben, wie Blockchains funktionieren.
Die Evolution von Bitcoin
Nachdem das Satoshi Whitepaper immer mehr Verbreitung fand und das Bitcoin Netzwerk eine hohe Widerstandsfähigkeit zeigte, rief das weitere Entwickler auf den Plan. So unter anderem Vitalik Buterin, den Gründer des nach Bitcoin zweitgrößten Netzwerks Ethereum.
Ethereum war die logische Folge von Bitcoin. Um Ethereum zu verstehen, muss man sich mit der Entstehungsgeschichte von Bitcoin auseinandersetzen und begreifen welche Probleme Bitcoin löst. Bitcoin ist ein System mit dem Parteien ohne Vertrauen Transaktionen durchführen können – ohne Intermediäre. Den Kontext um eine Zahlung hatte man bis dato nicht beachtet.
Die Hoffnung mit dezentralisierten Technologien die Realwirtschaft in das nächste Jahrhundert zu führen
Die Grenzen der DLT sind nahezu unbegrenzt. Stellen wir uns vor Vermögenswerte, wie Immobilien, Aktien, Gold bis hin zu Ausbildungsbescheinigungen, sind in der Zukunft auf einer Blockchain eindeutig erfasst. Damit werden diese Vermögenswerte zu „Smart Assets“. Die Informationen und Werte können in Echtzeit berechtigten Parteien zugänglich gemacht werden. Die Blockchain fungiert dann als dezentralisierter Marktmechanimus. Sind öffentliche Ämter auch an die Blockchain angeschlossen, so kann man selbst eine Immobilie sicher innerhalb von Minuten übertragen – ohne langwierige Notarbesuche, Grundbucheintragungen und Banküberweisungen. Die Sicherheit für alle Parteien bleibt jedoch gewährleistet, da der Eintrag in der Blockchain dauerhaft und fälschungssicher ist.
Revolution im Bereich Investmentbanking und Finanzmärkte
Rückblickend werden Kryptowährungen und deren zugrundeliegenden Technologien eine der größten Innovationen der letzten 100 Jahre sein.
Die globalen Finanzmärkte und der Bankensektor werden als erste grundlegend von dezentralisierte Netzwerken, wie der Blockchain, profitieren. Durch Distributed Ledger Technologien kann der Finanzsektor seit langem bestehende Probleme nachhaltig lösen. Bei einer einfachen Inlands-Überweisung gibt Peter bei seiner Bank eine Überweisung an Paul auf. Peters Bank überweist dann den gewünschten Betrag an Pauls Bank. Dabei geschieht Folgendes:
Peters Bank prüft zuerst, ob Peter genügend Geld auf seinem Konto hat und stellt an Pauls Bank eine Anfrage, ob Pauls Kontonummer gültig ist und Zahlungen empfangen kann (Messaging)
Beide Banken bestätigen nun, dass eine Überweisung möglich ist (Clearing)
Die Überweisung wird also durchgeführt, das Geld bei Peter auf dem Konto abgezogen und auf Pauls Konto gutgeschrieben (Settlement)
So weit, so gut. Die Inlands-Überweisung ist überschaubar, obwohl bereits viele Schritte notwendig sind und eine komplexe Bank-Infrastruktur benötigen. Bei komplexeren Geschäften, wie den strukturierten Produkten, müssen Banken oftmals wochenlang Milliarden an Fiat-Währungen in den Bilanzen zurückstellen. Dies ist Pflicht für den Fall, dass eine Vertragspartei insolvent geht, bevor das Geschäft ausgeführt, also „gesettlet“, wurde. Hier hilft die Blockchain-Technologie.
Betrachten wir zum Beispiel die New Yorker Blockchain-Firma Axoni: Gemeinsam mit Goldman Sachs und JPMorgan Chase, zwei der größten Investmentbanken der Welt, hat Axoni erfolgreich die Blockchain-Technologie in einem 2.8 Billiarden USD großen Markt für strukturierte Produkte, den Equity Swaps, umgesetzt. Axoni’s Programm überwacht in diesem Fall die Swap-Verträge, nachdem sie ausgeführt wurden. Solche Verträge sind sehr kompliziert und die Banken müssen viele Regularien einhalten: Vorgänge wie Veränderungen von Vertragsbestandteilen, Vertragsrücktritt, Stock-Splits und Dividendenzahlungen sind nun dezentral erfasst, wodurch sich das Risiko von Clearing, Settlement und Währungsschwankungen der Swaps um 90 Prozent reduzieren lässt.
Banken die mit Axoni’s Programm arbeiten sind in Zukunft nicht mehr auf Clearing und Settlement zwischen den einzelnen Vertragsparteien bzw. deren Banken angewiesen. Die Blockchain-Lösung führt diese Transaktionen direkt auf der Blockchain in Echtzeit aus. Somit müssen Banken keine Rückstellungen mehr bilden und können das Kapital anderweitig einsetzen. Ripple (XRP)ist eine der Blockchain-Technologien, die diesen Echtzeit-Handel ermöglichen.
Somit gibt es für die Banken weniger Schlichtungsfällen bzgl. der Wertbemessung gehandelter Produkte, geringeren Aufwand bei Kontenabstimmungen und insbesondere niedrigeren Kosten für die Ausführung der Transaktionen.
Bei anderen Wirtschaftsgütern wie Energie und seltenen Erden können in Zukunft zum Beispiel Ressourcen wie Bauxit in Entwicklungsländern digital auf einer Blockchain erfasst werden und über die zugrundeliegenden Kryptowährungen frei und zu fairen Marktpreisengehandelt werden. So könnte auch die Energie, die in einem Kraftwerk in Ghana produziert wird, einfach über die Kryptowährung transparent von anderen Teilnehmern am Netzwerk aufgekauft werden, um das Land zu unterstützen. Dezentral, ohne Korruption und zu minimalen Kosten.
Einblick und Ausblick „Internet of Value“
Mit ihrer hochentwickelten Technologie sind die sogenannten Distributed Ledger, verteilte Systeme, in der Lage beinahe jede Institution und Industrie zu verändern. Don Tapcott, Autor von „Blockchain Revolution“, bezeichnet die Blockchain als die zweite Generation des Internets. Die grundlegende Idee ist, dass das Internet in den letzten 40 Jahren primär ein Medium für die Veröffentlichung von Informationen war. Bis zur Entstehung der Blockchain-Technologie war es nicht möglich, ökonomische Vermögenswerte wie Geld, Aktien, Anleihen, Patente, Wählerstimmen, Kunst, Musik, Identitäten und Airline Meilen digital, transparent und vor allem fälschungsssicher zu übertragen. Wenn Peter 100 Euro an Paul sendet, ist es sehr wichtig, dass Peter diese 100 Euro danach nicht mehr besitzt. Dieses Problem wird in der Kryptographie seit langem als dasDouble Spending-Problembezeichnet. Ein Problem, das seit jeher von Institutionen wie Staaten, Banken, Kreditkartenfirmen und Social Media-Firmen gemanagt wird. Diese Institutionen führen jedwede Geschäfts- und Transaktionslogik für alle Handelsaktivitäten aus. Sie clearen und rechnen Zahlungen ab, sie identifizieren Vertragsparteien und speichern die zugehörigen Daten.
Solche Institutionen bringen jedoch einige Schwierigkeiten mit sich. Zuletzt führte deren Verhalten 2008 zur Subprime-Krise, welche die globale Wirtschaft an den Rand des Abgrunds brachte.
Stellen wir uns vor, es gäbe nicht nur ein Internet für Informationen, sondern auch ein Internet für „Werte“. Ein globales verteiltes Netzwerk (distributed ledger) über das jede Sache von Wert, angefangen von Geld bis hin zu Wählerstimmen, verwaltet, getätigt und getauscht werden kann. All dies transparent, anonym und sicher. Was wäre, wenn das Internet zum natürlichen Medium für Wert aufsteigen könnte? Die Blockchain-Technologie ist die Antwort.
Kryptowährungen per se sind jedoch nicht der ausschlaggebende Faktor, sondern die zugrundeliegenden Technologien. Zuerst muss man diese Technologie richtig einordnen. Blockchain ist nicht wie andere Technologien. Künstliche Intelligenz, die Cloud, Roboter, Dronen, das Internet der Dinge und Andere sind Teil der vierten industriellen Revolution.
Blockchain hingegen ist ein Transaktionsnetzwerk, das es ermöglicht all diese Dinge in die Wirtschaft zu integrieren. Als sehr gutes Beispiel dient autonomes Fahren. Alle Transaktionen autonomer Fahrzeuge, von dem elektrischen Antrieb bis zum Kauf, werden in einem Distributed Ledger stattfinden. Tesla legte dafür bereits den Grundstein, indem es keine Händler mehr gibt, sondern Fahrzeuge nur direkt von Tesla bezogen werden können. In der Zukunft wird es möglich sein, dass Unternehmen hauptsächlich aus Smart Contracts und autonomen Mitarbeitern bestehen, die alle auf der Blockchain arbeiten. Es lassen sich in der Blockchain komplette Lebenszyklen von Verbrauchsgütern abdecken.
Die Blockchain vereinfacht den Zugang zur Wirtschaft unabhängig von Nationalität, Herkunft und Besitz eines Bankkontos. Dies kann einen globalen Anstieg der Kaufkraft zur Folge haben. Es werden zum Beispiel globale Mikrokredite durch Kryptowährungen möglich, wovon insbesondere die Bevölkerung schwächerer und ärmerer Länder profitieren kann. Die eigentliche Revolution liegt jedoch darin, dass die Blockchain-Technologie Open Source ist. Das bedeutet, jeder kann Einblick nehmen in die zugrundeliegende Programmierbasis und kann helfen das System weiterzuentwickeln.
Bitfinex gehört zu den weltweit größten Börsen für Bitcoin und Kryptowährungen mit Sitz in Hong Kong. Die Börse verfügt über sehr gute Liquidität, bietet fortgeschrittene Handels-Instrumente und Charts an, erlaubt Margin Trading und erhebt vergleichsweise geringe Gebühren. Einlagen sind allerdings nur in Kryptowährungen möglich. Die Börse ist sowohl als Web-basierter Service, als auch als App verfügbar. Eine Analyse von TheCoinscout.
Das Wichtigste auf einen Blick
Bitfinex wird seit des stark gestiegenen Kurses von IOTA auch vermehrt von Europäern genutzt, die in den Berliner Coin investieren möchten. Zudem bietet die Börse alle der Top10 Währungen, gemessen an der Marktkapitalisierung, an.
Nachdem die Börse 2016 gehackt und 120.000 Bitcoin mit einem damaligen Wert von umgerechnet 74 Millionen USD gestohlen wurden, arbeitete Bitfinex den Diebstahl bis 2017 auf. Im Gegensatz zu dem größten – bis heute vorgekommenen- Hack bei der Kryptobörse Mt.Gox, entschädigte Bitfinex jedoch alle Betroffenen.
Die Plattform bietet eine intuitive, übersichtliche Benutzeroberfläche, die besonders professionellen Tradern alle notwendigen Charting- und Handelsinstrumente bietet. Die Kurs-Charts werden von Trading View, einem professionellen Charting-Tool unterstützt. Das Orderbuch ist transparent und ermöglicht eine realistische Einschätzung der Markttiefe. Somit hat der Nutzer Einblick in bereits platzierte, aber noch offene Kauf- und Verkaufsangebote. Bei der Platzierung größerer Orders, sog. Iceberg-Orders ist die Markttiefe besonders interessant, um die aktuelle Liquidität eines Marktes einzuschätzen.
So berechnet Bitfinex die Gebühren
Die Gebühren sind vergleichsweise günstig. Die Transaktionskosten sind 0,10% für Maker und 0,20% für Taker. Das bedeutet, eine Orderplatzierung zu der noch keine Gegenposition im Orderbuch steht kostet 0,1%, während für Orders, die eine Gegenposition zu einer bereits bestehenden Order sind, 0,2% Gebühren fällig werden. Die Einlage von Kryptowährung ist kostenlos, jedoch kostet die Einzahlung von Fiat-Geldern via Überweisung 0,1% der Einlagesumme.
Bitfinex berechnet die Gebühren jedoch dynamisch, abhängig vom Ordervolumen der letzten 30 Tage. So fallen zum Beispiel für einen Market Market keine Gebühren an, wenn er innerhalb der letzten 30 Tage mehr als 7.5 Millionen Euro an Orders platziert hat.
Ordervolumen der letzten 30 Tage
Gebühren für Maker
Gebühren für Taker
weniger als EUR 500.000
0.100%
0.200%
weniger als EUR 1.000.000
0.080%
0.200%
weniger als EUR 2.500.000
0.060%
0.200%
weniger als EUR 5.000.000
0.040%
0.200%
weniger als EUR 7.500.000
0.020%
0.200%
weniger als EUR 10.000.000
0.000%
0.200%
weniger als EUR 15.000.000
0.000%
0.180%
weniger als EUR 20.000.000
0.000%
0.160%
weniger als EUR 25.000.000
0.000%
0.140%
weniger als EUR 30.000.000
0.000%
0.120%
mehr als EUR 30.000.000
0.000%
0.100%
Wie sicher ist Bitfinex
Nachdem die Börse 2016 gehackt und 120.000 Bitcoin mit einem damaligen Wert von umgerechnet 72 Millionen USD gestohlen wurden, arbeitete Bitfinex den Diebstahl bis 2017 auf. Im Gegensatz zu dem größten Hack bei Mt.Gox entschädigte Bitfinex jedoch alle Betroffenen. Da nicht alle Konton gehackt wurden, führte Bitfinex in einem ersten Schritt einen „Haircut“ all seiner Konten in Höhe von 36% durch. Dass heißt alle Nutzer büßten kurzfristig 36% Ihrer Einlagen bzw. ihres Depotwerts ein, wurden allerdings innerhalb eines Jahres schadlos gestellt und alle Coins zum Gegenwert des Hackerzeitpunkts erstattet. Durch die professionelle Weise, wie Bitfinex mit dem Hackerangriff umging, hat die Börse in den Augen der Nutzer eine starke Reputation erworben. Seitdem hat Bitfinex seine Sicherheitsbarrieren erheblich verstärkt. Allen Kontoinhabern, die eine Einlage mit einem Gegenwert von mehr als USD 500 besitzen wird automatisch die Zwei-Faktoren-Authentifizierung empfohlen.
Wie die Registrierung eines Kontos funktioniert
Die Registrierung für die erste Verifikationsstufe erfolgt einfach und schnell durch Benutzername, Emailadresse und Passwort. Analog zu vergleichbaren Börsen ist eine weitergehende Verifizierung dann notwendig, wenn man Coins abheben bzw. auf andere Konten überweisen oder in Fiat-Währung tauschen möchte. Hierfür benötigt man ein offizielles Ausweisdokument, personalisiertes Foto und weitere diverse Angaben.
Kundenservice steht im Fokus für Nutzer von Kryptobörsen
Der Bitfinex-Support steht Nutzern in Englisch und via Email zur Verfügung. Sollte man z.B. seine Zwei-Faktoren-Authentifizierung (2FA) wiederherstellen müssen, funktioniert das problemlos und schnell. Sendet man dem Support ein Ticket mit den letzten IP-Adressen, von denen man sich eingeloggt hat und die letzten Transaktionen, so kann 2FA innerhalb von Stunden wiederhergestellt werden. Der Support reagiert im Normalfall bei allen Anfragen schnell und professionell.
Alle Vorteile auf einen Blick
Bitfinex bietet alle Instrumente für einen professionellen Handel mit Kryptowährungen. Zum Standard gehören Margin Trading, Limit und Stop-Loss Orders, sehr gutes Charting, günstige Transaktionsgebühren und schneller Kundensupport. Ebenso verlangt Bitfinex keine Mindesteinlage und hat keine Mindestgröße für Trades.
Nachteile und bekannte Probleme
Der Hackerangriff und die gestohlenen Coins haben Bitfinex vor die Herausforderung gestellt ihre Glaubwürdigkeit als Bitcoin-Marktplatz nicht zu verlieren und ein Jahr in Anspruch genommen, um alle gestohlenen Coins wieder an ihre Eigentümer zurückzugeben. Im rahmen des Hacks zeichnete Bitfinex gegenüber den geschädigten Schudlscheine, sog. IOUs, welche in Form eines Tokens ausgegeben wurden und einen Sekundärmarkt entstehen lie0en, der sich seitdem positiv entwickelt.
Weitere Fragen zur Anmeldung oder Nutzung von Bitfinex? Einfach einen Kommentar hinterlassen und wir helfen gerne weiter!
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