von Baltasaar Staff | Jun 28, 2019 | Börsen, Grundlagen, Hintergrund, Recht, Security, Smart Contract
2017 war das Jahr der Initial Coin Offerings (ICO). Hunderte ICO-Projekte spielten Millionen von Euro ein. Viele der Projekte konnten bis heute kein Produkt vorzeigen, wurden rückabgewickelt oder der Verbleib der Investments blieb oft unklar. Security Token Offerings (STO) dagegen stellen eine neue Dimension innovativer Finanzinstrumente dar.
STOs sind eine eine rechtssichere Finanzierungsform für Unternehmen, die voll reguliert sind und daher sowohl für Privatanleger, als auch institutionelle Investoren über Branchen hinweg geeignet sind.
Mit einem Security Token können beliebige Finanzinstrumente wie Aktien, Schuldscheine, Wandelanleihen oder Genussrechte von Unternehmen ausgegeben werden. Ein Security Token ist in Deutschland von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) reguliert. Unter bestimmten Voraussetzungen kann der Token im gesamten Europäischen Wirtschaftsraum mit einem einzigen Prospekt ausgegeben werden. Das bedeutet ein Unternehmen kann mit nur einem Token und einem Prospekt in ganz Europa unbegrenzt Investitionen einwerben.
Für alle Unternehmer:
- Du hast Dich um einen Bankkredit für Dein Unternehmen bemüht, aber keinen Bankkredit für die Expansion Deines Geschäfts bekommen?
- Du hast an einen Venture Capitalist gedacht, hast vielleicht sogar schon Angebote bekommen, willst aber keinen VC haben, der Dir Equity abverlangt, Bedingungen diktiert und Entscheidungsfreiheit nimmt?
- Du brauchst dringend Kapital, um Dein Business auf das nächste Level zu bringen?
Was ist also ein STO? Ein STO ist ein IPO (Ausgabe von Wertpapieren) auf Tokenbasis. Innovativ ist diese Finanzierungsform deswegen, weil sie die revolutionäre Blockchain-Technologie nutzt. Mit der Blockchain wird die Ausgabe von Anteilen mittels programmierter, automatisch ausgeführten Verträgen sogenannten Smart Contracts durchgeführt.
STOs sind eine rechtlich sehr neue Angelegenheit. Tatsächlich wurden in Deutschland erst einige wenige STOs von der zuständigen Aufsichtsbehörde – der BaFin – genehmigt. Es gibt also nur eine Handvoll Experten, die wissen, wie man vorgehen muss, um eine solche Genehmigung zu erhalten.
Zudem gibt es eine Fülle von Kriterien und Detailaspekten zu beachten, um eine solche Lizenz zu erhalten. Dies umfasst, ist aber nicht beschränkt auf:
- Unternehmen existiert bereits mindestens zwei Jahre
- Es gibt ein Working Produkt oder mindestens ein Minimum Viable Produkt (MVP)
- Es handelt sich nicht um eine Einzelgesellschaft, sondern eine Personen- oder Kapitalgesellschaft
Diese Kriterien treffen auf Dein Unternehmen nicht zu? Dann ist eventuell ein ICO das geeignete Mittel zur Finanzierung Deines Projekts!
Im Vorfeld gibt es für den Einzelfall eine Fülle von Fragen zu klären. So können wir einen maßgeschneiderten STO für Dein Unternehmen organisieren. Dies betrifft unter anderem etwa folgende Fragestellungen:
- Wieviel Kapital soll eingesammelt werden?
- Wer sollen als Investor angesprochen werden (Kleinanleger oder Risikokapitalgeber)?
- Welche Funktion soll der Token erfüllen?
- In welcher Höhe soll das Investment verzinst werden und welche Laufzeit wird angestrebt?
Wir bringen Dir einen BaFin-genehmigten STO – innerhalb von nur 21 Tagen
Zudem bieten wir Dir alles Drum und Dran – rechtlicher Beratung, Umsetzung, Vermarktung und Bewerbung. Du kannst Dich also weiterhin um Dein Kerngeschäft kümmern, während wir alles für Dich organisieren.
Arbeite in der angenehmen Gewissheit, dass bald eine Finanzierungsrunde in ganz Europa möglich ist, und Du Dein Business skalieren kannst.
Am Ende des Prozesses hast Du und alle folgenden Schritte vollzogen: Du hast
- deinen erfolgreichen STO gelauncht
- das erforderliche Kapital zur Expansion Deines Business
- viele neue Menschen als Investoren für Deine Idee begeistern können
- keine weiteren Belastungen Durch unnötige Bankkredite
- vollkommene unternehmerische Freiheit und bist weiterhin uneingeschränkt in Deiner Entscheidungsfindung
- besitzt weiterhin denselben Prozentsatz und Equity wie vor dem STO
von Christian | Dez 12, 2017 | Börsen
Bitfinex gehört zu den weltweit größten Börsen für Bitcoin und Kryptowährungen mit Sitz in Hong Kong. Die Börse verfügt über sehr gute Liquidität, bietet fortgeschrittene Handels-Instrumente und Charts an, erlaubt Margin Trading und erhebt vergleichsweise geringe Gebühren. Einlagen sind allerdings nur in Kryptowährungen möglich. Die Börse ist sowohl als Web-basierter Service, als auch als App verfügbar. Eine Analyse von TheCoinscout.
Das Wichtigste auf einen Blick
Bitfinex wird seit des stark gestiegenen Kurses von IOTA auch vermehrt von Europäern genutzt, die in den Berliner Coin investieren möchten. Zudem bietet die Börse alle der Top10 Währungen, gemessen an der Marktkapitalisierung, an.
Nachdem die Börse 2016 gehackt und 120.000 Bitcoin mit einem damaligen Wert von umgerechnet 74 Millionen USD gestohlen wurden, arbeitete Bitfinex den Diebstahl bis 2017 auf. Im Gegensatz zu dem größten – bis heute vorgekommenen- Hack bei der Kryptobörse Mt.Gox, entschädigte Bitfinex jedoch alle Betroffenen.
Diese Währungen bietet Bitfinex zum Handel an
So Nutzerfreundlich ist Bitfinex
Die Plattform bietet eine intuitive, übersichtliche Benutzeroberfläche, die besonders professionellen Tradern alle notwendigen Charting- und Handelsinstrumente bietet. Die Kurs-Charts werden von Trading View, einem professionellen Charting-Tool unterstützt. Das Orderbuch ist transparent und ermöglicht eine realistische Einschätzung der Markttiefe. Somit hat der Nutzer Einblick in bereits platzierte, aber noch offene Kauf- und Verkaufsangebote. Bei der Platzierung größerer Orders, sog. Iceberg-Orders ist die Markttiefe besonders interessant, um die aktuelle Liquidität eines Marktes einzuschätzen.
So berechnet Bitfinex die Gebühren
Die Gebühren sind vergleichsweise günstig. Die Transaktionskosten sind 0,10% für Maker und 0,20% für Taker. Das bedeutet, eine Orderplatzierung zu der noch keine Gegenposition im Orderbuch steht kostet 0,1%, während für Orders, die eine Gegenposition zu einer bereits bestehenden Order sind, 0,2% Gebühren fällig werden. Die Einlage von Kryptowährung ist kostenlos, jedoch kostet die Einzahlung von Fiat-Geldern via Überweisung 0,1% der Einlagesumme.
Bitfinex berechnet die Gebühren jedoch dynamisch, abhängig vom Ordervolumen der letzten 30 Tage. So fallen zum Beispiel für einen Market Market keine Gebühren an, wenn er innerhalb der letzten 30 Tage mehr als 7.5 Millionen Euro an Orders platziert hat.
| Ordervolumen der letzten 30 Tage |
Gebühren für Maker |
Gebühren für Taker |
| weniger als EUR 500.000 |
0.100% |
0.200% |
| weniger als EUR 1.000.000 |
0.080% |
0.200% |
| weniger als EUR 2.500.000 |
0.060% |
0.200% |
| weniger als EUR 5.000.000 |
0.040% |
0.200% |
| weniger als EUR 7.500.000 |
0.020% |
0.200% |
| weniger als EUR 10.000.000 |
0.000% |
0.200% |
| weniger als EUR 15.000.000 |
0.000% |
0.180% |
| weniger als EUR 20.000.000 |
0.000% |
0.160% |
| weniger als EUR 25.000.000 |
0.000% |
0.140% |
| weniger als EUR 30.000.000 |
0.000% |
0.120% |
| mehr als EUR 30.000.000 |
0.000% |
0.100% |
Wie sicher ist Bitfinex
Nachdem die Börse 2016 gehackt und 120.000 Bitcoin mit einem damaligen Wert von umgerechnet 72 Millionen USD gestohlen wurden, arbeitete Bitfinex den Diebstahl bis 2017 auf. Im Gegensatz zu dem größten Hack bei Mt.Gox entschädigte Bitfinex jedoch alle Betroffenen. Da nicht alle Konton gehackt wurden, führte Bitfinex in einem ersten Schritt einen „Haircut“ all seiner Konten in Höhe von 36% durch. Dass heißt alle Nutzer büßten kurzfristig 36% Ihrer Einlagen bzw. ihres Depotwerts ein, wurden allerdings innerhalb eines Jahres schadlos gestellt und alle Coins zum Gegenwert des Hackerzeitpunkts erstattet.
Durch die professionelle Weise, wie Bitfinex mit dem Hackerangriff umging, hat die Börse in den Augen der Nutzer eine starke Reputation erworben. Seitdem hat Bitfinex seine Sicherheitsbarrieren erheblich verstärkt. Allen Kontoinhabern, die eine Einlage mit einem Gegenwert von mehr als USD 500 besitzen wird automatisch die Zwei-Faktoren-Authentifizierung empfohlen.
Wie die Registrierung eines Kontos funktioniert
Die Registrierung für die erste Verifikationsstufe erfolgt einfach und schnell durch Benutzername, Emailadresse und Passwort. Analog zu vergleichbaren Börsen ist eine weitergehende Verifizierung dann notwendig, wenn man Coins abheben bzw. auf andere Konten überweisen oder in Fiat-Währung tauschen möchte. Hierfür benötigt man ein offizielles Ausweisdokument, personalisiertes Foto und weitere diverse Angaben.
Kundenservice steht im Fokus für Nutzer von Kryptobörsen
Der Bitfinex-Support steht Nutzern in Englisch und via Email zur Verfügung. Sollte man z.B. seine Zwei-Faktoren-Authentifizierung (2FA) wiederherstellen müssen, funktioniert das problemlos und schnell. Sendet man dem Support ein Ticket mit den letzten IP-Adressen, von denen man sich eingeloggt hat und die letzten Transaktionen, so kann 2FA innerhalb von Stunden wiederhergestellt werden. Der Support reagiert im Normalfall bei allen Anfragen schnell und professionell.
Alle Vorteile auf einen Blick
Bitfinex bietet alle Instrumente für einen professionellen Handel mit Kryptowährungen. Zum Standard gehören Margin Trading, Limit und Stop-Loss Orders, sehr gutes Charting, günstige Transaktionsgebühren und schneller Kundensupport. Ebenso verlangt Bitfinex keine Mindesteinlage und hat keine Mindestgröße für Trades.
Nachteile und bekannte Probleme
Der Hackerangriff und die gestohlenen Coins haben Bitfinex vor die Herausforderung gestellt ihre Glaubwürdigkeit als Bitcoin-Marktplatz nicht zu verlieren und ein Jahr in Anspruch genommen, um alle gestohlenen Coins wieder an ihre Eigentümer zurückzugeben. Im rahmen des Hacks zeichnete Bitfinex gegenüber den geschädigten Schudlscheine, sog. IOUs, welche in Form eines Tokens ausgegeben wurden und einen Sekundärmarkt entstehen lie0en, der sich seitdem positiv entwickelt.
Weitere Fragen zur Anmeldung oder Nutzung von Bitfinex? Einfach einen Kommentar hinterlassen und wir helfen gerne weiter!
Hier gehts zur Schritt für Schritt Anleitung zur Registrierung bei Bitfinex: Anmeldung bei Bitfinex – Schritt für Schritt
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